——***有限公司 关于××建筑装饰工程有限公司 申请短期融资的调查报告

　　借款额度：3 5 O 万元

　　借款用途：冲贷

　　借款期限：8 天

　　保证措施：保证担保

　　调查人：**

　　报告执笔：**

　　××建筑装饰工程有限公司申请 (冲贷)350 万元短期融资的调查报告

　　**××建筑装饰工程有限公司因急需资金用于冲贷， 特向我公司申请短期融资 3 5 0 万元，用于冲贷，期限 8 天，现将调查 情况报告如下：

　　一、借款人基本情况

　　**××建筑装饰工程有限公司成立于 1 9 9 7 年 7 月，法定 代表 人××，注册地址为**×区×街×号，公司注册资本 1 00 O 万元人 民币，其中**×建设工程(集团)有限公司出资 7 0 0 万元，占 7 0%、 ××出资 30 0 万元，占 3 0%。截止 2 0 09 年 6 月末，该公司 资产总额 7 38 7 万元，其中应收账款 1 8 0 0 万元，负债总额 l O 06 万元，资产负债率 1 3.6%，其中短期借款 3 2 0 万元，应付 票据实现销售收入 2 6 3 0 万元，利润总额 34 O 万元。

　　二、关联企业情况(与该公司的关联程度关系)

　　**××建设工程(集团)有限公司，成立于 2 0 0 3 年，法定代 表人××，公司注册资本 6 00 万元人民币，其中××出资 5 4 0 万元，占 90%，x×出资 6 0 万元，占 l 0%(股东系夫妻关系)。 截止 2 O 09 年 6 月末，资产总额 9929 万元，负债总额 1 01 7 万 元，资产负债率 1 0.2%，实现销售收入 32 3 7 万元，利润总额 5 0 3 万元。两公司股东构成均为夫妻二人。

　　三、借款人经营业绩及经营现状(经营是否正常，财务状况等)

　　该公司自成立以来，先后承接了大量的装饰项目，其中主要 项目包括：**大酒店、*县委政府礼堂、*供电局办公大楼、** 广场地下商场、**银行**分行办公大楼、**电力办公大楼等，还 参与了**医院外科大楼设计、**广场设计、**国际机场深化设计 等.公司连续多年被评为**市工商免审企业、 **装饰业先进企业、 消费者信得过企业。目前承接的项目有：××。

　　财务状况：…………(可表列近期财务数据及简要财务分析，重点列表 应收账款明细，预付款明细。)

　　四、信用状况(公司及法定代表人的银行征信查询，有无诉 讼案)

　　该公司 2 0 09 年被中国银行、 **银行、 农商行评为从级企业， 经人行征信系统查询，目前贷款总额 1 02 0 万元，其中中国银行 ×支行银行承兑汇票 7 0 0 万元(其中已存入保证金 3 5 O 万元， 敞口 3 5 0 万元，系用公司办公房 1 2 O 0 平方米抵押。)，**银 行×支行贷款 32 0 万元，无不良信用记录;法定代表人无贷款， 无不良信用记录。均无诉讼案。

　　五、贷款用途

　　该公司本次申请 3 5 0 万元短期融资系用于兑付中国银行渝 中支行承兑汇票 7 0 O 万元(敞口部分所需)，并解除敞口部分相 应抵押物后(该公司自有产权的办公用房 l 2 0 O m。)，解押后用 该抵押物再向农商行 x 支行办理抵押贷款 6 O 0 万元(已见批复)。

　　六、还款来源及风控措施(注：核实批复真实性和设计保障路径)

　　1、农商行×支行己于 7 月 2 4 日同意向该企业授信 11 0 O 万元，其中抵押贷款 6 0 0 万元，保证担保贷款 5 0 0 万元(×× 担保公司提供担保，已批复)。我们派员已向农商行×支行和× 担保公司调查属实。授信批复号为：农商信审字第(2 O 09) 号， 授信总额为 ll 00 万元，期限一年，其中抵押方式 6 0 0 万元，保 证方式 5 0 0 万元，无其他限制条款。但农商行相关人员不愿书 面承诺协助回款，只以口头承诺协助回款。

　　2、 关联企业**××建设工程(集团)有限公司提供连带责任保 证担保(并股东会决议)。

　　3、法定代表人及股东提供连带责任保证担保。

　　4、公司财务总监××提供连带责任保证担保;

　　5、封存监管该公司在农商行×支行的预留印鉴(经查该账户 为新开户，还未购银行任何凭证)并全程跟踪解押和抵押过程。 待农商行×支行贷款上账后由该公司以本票方式回款。

　　七、调查结论和意见

　　综合以上调查情况，该企业目前经营正常，在银行的信用良 好，鉴于农商行已授信批复该公司 11 00 万元贷款，本次融资确 系公司应收账款和保证金在近期无法回收， 现又急于承付银行承 兑汇票后办理农商行的抵押贷款，其借款用途真实，且企业经营 正常，基本面较好，在落实上述风控措施的前提下，风险可控， 因此，同意短借 3 5 0 万元，期限 8 天，按约定利率执行，呈报 公司审批。

　　调查人： 2 011 年 7 月 日